Rendimientos exorbitantes y una falsa generación de confianza son parte de las estrategias que usan algunos negocios ilegales que operan a través de diferentes modalidades: pirámides, compra y venta de divisas (forex), billeteras virtuales o llamados a invertir en inmuebles, ganado, criptoactivos, entre otros.
De hecho, Medellín es la segunda ciudad, después de Bogotá (con $3,9 billones), donde más dinero se ha captado del público ilegalmente. Si se miran los procesos en curso que lleva la Superintendencia de Sociedades en la capital antioqueña, en total, han sido más de 3.600 las personas estafadas, con un valor que asciende a más de $131.020 millones. De esto, las autoridades solo han logrado la devolución de $8.390 millones.
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La modalidad de negocio que más dinero ha capturado de las personas sin estar autorizada es agropecuario y ganadería, con $87.134 millones; seguido de fondos de inversión con $43.848 millones.
De acuerdo con Ruby Ramírez, superintendente delegada de Intervención y Asuntos Financieros Especiales de la Supersociedades, actualmente también tienen en investigación a 35 negocios de captación de dinero que operan en Medellín, tanto de personas naturales como de sociedades.
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“Hemos notado un incremento en quejas sobre personas que resultan estafadas. Cuando revisamos, la mayoría son sobre negocios que resultan siendo captaciones de dinero no autorizadas. Algunas de esas sociedades ya están en intervención, es decir, en proceso judicial”, comentó Ramírez.
Como ejemplo puso el caso de Lazza Capital, una microempresa que nació en mayo de 2023 y se promocionaba como una compañía de inversiones de “renta fija y renta variable 2.0 para impulsar el patrimonio con estrategias inteligentes”.
Esta fue intervenida en noviembre de 2024, con una captación de dinero que ascendía a $817 millones, afectando a más de 109 personas a través de la suscripción de contratos de alianza o de inversión.
“Son negocios de criptoactivos que no reflejan de manera razonable la situación real del negocio, por cuanto no se reconocieron los inventarios de activos virtuales (criptoactivos) que debería poseer”, explicó la delegada.
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A nivel nacional, indicó que hay 80 procesos judiciales vigentes con 390 personas vinculadas; es decir, que participaron directa o indirectamente en dicha captación.
“El dinero que se captó en esos procesos que se están adelantando está sobre los $4,3 billones. De eso, se ha regresado aproximadamente $1,2 billones”, agregó Ramírez.
Sin embargo, dijo, hay que tener en cuenta que apenas un 25% de los dineros que se captan a través de estos negocios ilegales se logra devolver a los afectados.
“Ese porcentaje es lo que se logra devolver por bienes o dinero líquido que se logra identificar. Es difícil encontrar todos los bienes que están a nombre de las personas vinculadas para hacer devoluciones completas”, anotó.
